非法集資使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險，擾亂市場經(jīng)濟(jì)秩序,引發(fā)社會不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會和諧。
為有效落實防范非法集資常態(tài)化宣傳教育工作，提高宣傳的針對性和有效性，2022年建行淮南市分行以“守住錢袋子•護(hù)好幸福家”、“打擊非法集資 維護(hù)金融穩(wěn)定”、“凝聚力量 共同打擊洗錢犯罪”等為主題，多次開展集中宣傳日活動，面向社會公眾普及防范非法集資金融知識、提示非法集資風(fēng)險，提升社會公眾金融素養(yǎng)和風(fēng)險防范意識。
為持續(xù)做好非法集資宣傳教育工作，履行金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任和義務(wù)，現(xiàn)將非法集資主要表現(xiàn)形式和慣用伎倆總結(jié)如下，供廣大社會公眾參考。
非法集資主要十種表現(xiàn)形式
1、借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保等名義非法集資；
2、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)力憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名非法集資；通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅非法集資；
3、通過會員卡、會員證、席位卡、優(yōu)惠卡、消費卡等方式非法集資；
4、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式非法集資；
5、利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊非法集資；
6、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式非法集資；
7、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)非法集資；
8、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式非法集資；
9、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式非法集資；利用“電子黃金投資”形式非法集資；
10、以高利誘惑投資養(yǎng)老公寓、養(yǎng)生度假等形式非法集資；以“教育儲備金”等形式非法集資；以開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)等形式非法集資。
非法集資慣用伎倆
1、承諾高額回報。編制“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，且在集資初期按時足額兌現(xiàn)本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。
2、編造虛假項目。打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)等內(nèi)容，編造虛假項目，承諾高額固定收益。或假借委托理財名義，利用電子黃金、投資基金等新名詞迷惑社會公眾，承諾高額回報，欺騙社會公眾投資。
3、以虛假宣傳造勢。聘請明星代言、在著名刊物上刊登專訪問責(zé)、進(jìn)行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。
4、利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。
通訊員
