（記者 李嚴）9月1日，人民銀行淮南市中心支行通過市政府新聞辦召開的新聞發(fā)布會提醒廣大市民，非法買賣銀行賬戶可能會被不法分子利用從事違法犯罪活動，造成嚴重的社會危害，同時，單位或個人還將受到聯(lián)合懲戒。
據(jù)介紹，近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，非法買賣“兩卡”用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的問題日益突出，2020年10月國務(wù)院聯(lián)席辦組織開展“斷卡”行動以來，人民銀行淮南市中心支行配合公安機關(guān)開展打擊治理“兩卡”違法犯罪活動，推行合法開立和使用銀行賬戶承諾告知制度，指導(dǎo)銀行加強賬戶開立環(huán)節(jié)審核、賬戶使用過程動態(tài)復(fù)核，加大對買賣銀行賬戶人員的懲戒力度，同時組織銀行向重點群體宣傳合法使用銀行賬戶的重要性以及買賣銀行賬戶的危害，提升社會公眾防范意識和守法意識。
銀行賬戶是辦理資金收付的重要結(jié)算工具，也是管理單位及個人資金的重要載體，妥善保管和使用銀行賬戶對于單位和個人資金安全意義重大。從公安機關(guān)破獲的案件中發(fā)現(xiàn)，仍然有不少社會公眾受犯罪分子誘惑，用本人有效身份證件開立銀行賬戶后出售，買賣銀行賬戶活動仍然屢禁不止。非法買賣銀行賬戶可能會被不法分子利用從事違法犯罪活動，造成嚴重的社會危害，同時，單位或個人還將受到聯(lián)合懲戒，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）規(guī)定，對公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，實施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。同時，人民銀行還會將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫向社會公布，這意味著會同時影響單位或個人的信用記錄。情節(jié)嚴重的，還將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
